Exchange Traded Fund (ETF)

Ein Exchange Traded Fund (kurz ETF) ist ein passiver Investmentfonds, der einen zugrundeliegenden Aktienindex 1:1 abbildet. Er setzt sich aus denselben Aktienwerten zusammen wie der gewählte Index. In Deutschland gilt der DAX als größter Aktienindex, auf den es zahlreiche ETFs gibt. Interessierst du dich dagegen für den europäischen Raum, kommt beispielsweise der EuroStoxx 50 infrage. Legst du Wert auf den internationalen Markt, ziehst du eher den MSCI-World-Index in Betracht.

Durch die direkte Nachbildung des Aktienindex verzichtet ein ETF auf ein aktives Management, welches in der Regel seine Unternehmen nach diversen Analysen und unter Einhaltung gesetzter Strategien oder mathematischer Modelle auswählt. Damit ist zum einen die Performance stark an dem anlehnenden Aktienindex orientiert. Auf der anderen Seite wirkt sich dies positiv auf die Kostenstruktur aus. Einmalige und laufende Gebühren gestalten sich auf diese Art und Weise für dich wesentlich günstiger als bei aktiven Investmentfonds oder reinen Aktienorders.

Mit der Entscheidung für diese Geldanlage streust du dein Risiko in mehrere Aktiengesellschaften. Im Gegensatz zu einer Aktienanlage bist du nicht nur auf die Entwicklung eines einzelnen Unternehmens angewiesen. Die Investitionen in den ETF werden von der Investmentgesellschaft als Sondervermögen gehalten. Damit erhältst du dein Geld auch dann zurück, wenn diese pleite geht.

Über die Börse kannst du jederzeit Anteile kaufen und verkaufen. Der Kurs des ETFs bestimmt sich aus Angebot und Nachfrage und ändert sich damit mehrmals täglich. Um deine Anteile zu verwahren, benötigst du ein Wertpapierdepot, welches du bei deiner Hausbank oder direkt online eröffnest. Für deine Anlage bekommst du je nach Fonds eine jährliche Ausschüttung, die entweder gleich in deinem Depot wieder angelegt oder dir direkt auf dein Referenzkonto gutschrieben wird.

Experten unterscheiden zwei verschiedene Arten von ETFs: die physische und die synthetische Variante. Erstere bildet den zugrundeliegenden Aktienindex in der gleichen Gewichtung wie im Original ab. Bei der synthetischen Möglichkeit schaltet sich häufig die Muttergesellschaft (Bank) dazwischen, die die Performance des Exchange Traded Funds durch ein Tauschgeschäft (Swap) absichert.

Neben Einmalanlagen bieten dir viele Wertpapierdepots die Option, monatlich einen festen Betrag zu sparen und so Anteile an einem ETF zu erwerben. Im Gegensatz zur Einmalanlage fühlst du dich nicht an einen optimalen Einstiegszeitpunkt gebunden. Durch den wiederkehrenden Kauf zu unterschiedlichen Kursen steigert der Durchschnittskosteneffekt deine Rendite. Häufig sind Sparpläne bereits ab 25 Euro monatlich möglich.

Exchange Traded Funds eignen sich durch ihren vielfältigen Einsatz sowohl für eine attraktive mittelfristige Rendite als auch langfristig für den Aufbau deiner Altersvorsorge.

Unser Tipp: Aktien und ETFs kannst du günstig bei TradeRepublic^* kaufen. Viele ETFs können sogar kostenlos bespart werden. Außerdem empfehlen wir dir deine Investments zu streuen. Invesitiere einen Teil deines Kapitals in Aktien & ETFs, einen anderen Teil in den Kauf von Kryptowährungen und etwas in Rohstoffe und/oder Immobilien.